Bankacılık Yönetimi

Havale, EFT, virman, döviz alış-satış, kredi takibi ve BSMV hesaplamalarını tek bir merkezi ara yüzden yönetin. Her banka işlemi, muhasebe kaydına otomatik olarak dönüşür — ekstra adım yok, hata yok.

Türkiye’de faaliyet gösteren işletmeler için muhasebe ve bankacılık süreçleri her geçen yıl daha karmaşık bir yapı kazanmaktadır. Çoklu banka hesapları, farklı döviz cinsleri, BSMV gibi yasal kesintiler ve çok şirketli holding yapıları; bu süreçleri elle yönetmek yerine entegre bir ERP çözümüyle yürütmeyi zorunlu kılmaktadır. Teknosol V-Era ERP’nin Bankacılık Yönetimi modülü tam da bu ihtiyaç için tasarlanmıştır.

Özellik 01

Çok Yönlü Banka İşlem Desteği

Modül; havale, EFT, virman, nakit yatırma/çekme, döviz alış-satış, arbitraj, faiz/kredi hareketleri ve masraf işlemlerini tek bir arayüzden destekler. Her işlem türüne özel tasarlanmış ekranlar sayesinde operatörler farklı modüller arasında geçiş yapmadan işlemlerini tamamlar.

Türkiye’de yapılan EFT işlemleri, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından işletilen EFT sistemi altyapısı üzerinden gerçekleşmektedir. V-Era, bu altyapıyla uyumlu banka formatlarını destekleyerek işlem süreçlerini hızlandırır.

Özellik 02

Ödeme Talimatı Yönetimi ve Talimat Havuzu

Bankalara gönderilecek ödeme talimatları, her bankanın döküman standartlarına ve firmanızın özel formatlarına göre hazırlanabilir. Talimatlar farklı rumuzlarla sisteme kaydedilerek bir talimat havuzu oluşturulur ve tek tuşla gerçek işlemlere dönüştürülür.

Bu yapı, özellikle tedarikçi ödemelerini periyodik olarak gerçekleştiren, aynı banka talimatını düzenli olarak tekrar eden firmalar için büyük zaman tasarrufu sağlar. Yüzlerce satırlık ödeme listesi tek işlemde tamamlanabilir hale gelir.

Özellik 03

Otomatik Muhasebeleştirme ve Tam Modül Entegrasyonu

Gerçekleştirilen her banka işlemi, V-Era Muhasebe modülüne otomatik olarak yansır. Bu entegrasyon iki kritik avantaj sunar: aynı işlemi iki kez girmek zorunda kalmazsınız ve muhasebe kaydındaki insan kaynaklı hata riski sıfıra yaklaşır.

Ayrıca Krediler modülüyle entegrasyon sayesinde firmanızın kullandığı kredilerin taksit ve faiz ödemeleri bankacılık modülü üzerinden takip edilir ve ödenir.

Türkiye’de işletmelerin muhasebe kayıtlarını Tekdüzen Hesap Planı (THP) çerçevesinde tutmaları zorunludur. V-Era’nın otomatik muhasebeleştirme yapısı, banka işlemlerinin Kamu Gözetimi, Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu (KGK) tarafından çerçevelenen Türkiye Muhasebe Standartları ile uyumlu biçimde kayıt altına alınmasını kolaylaştırır.

Not: V-Era muhasebe entegrasyonu, işlem anında çalışır. Gece toplu işlem veya manuel aktarım gerekmez; her hareket gerçek zamanlı olarak muhasebe defterine işlenir.

Özellik 04

Esnek Kur Yönetimi

Modül, farklı döviz kuru tipleriyle çalışabilir: standart banka alış/satış kurları, efektif alış/satış kurları (banknot işlemleri için) ve karşı tarafla mutabık kalınan serbest kur. Kullanıcı, döviz işleminde hangi kur tipini kullanacağını seçer; böylece gerçek işlem koşullarını birebir yansıtan muhasebe kayıtları oluşturulur.

Türkiye’de yabancı para işlemlerinde kullanılacak kur değerleri sıklıkla TCMB Döviz Kurları referans alınmaktadır. V-Era’nın kur yönetimi altyapısı, bu kurların sisteme entegre biçimde kullanılmasına olanak tanır.

Özellik 05

Analiz Kodları ile Akıllı Raporlama

Bankacılık işlemleri analiz kodlarıyla etiketlenerek gruplandırılabilir. Tedarikçi ödemeleri, maaş ödemeleri, döviz alış-satış işlemleri, faiz gelirleri/giderleri ve kredi taksit ödemeleri ayrı analiz kodları altında izlenir. Bu sayede raporlar işlem bazında filtrelenerek yönetim için anlamlı nakit akışı analizleri oluşturulur.

Finans yöneticileri, CFO’lar ve muhasebe ekipleri için kritik önem taşıyan bu yapı; dönemsel raporlamanın çok ötesinde anlık karar desteği sağlar.

Özellik 06

BSMV ve Stopaj — Otomatik Kesinti Hesaplama

Türkiye’de bankacılık işlemleri üzerinden alınan Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi (BSMV) ile mevduat faizleri üzerinden uygulanan gelir vergisi stopajı, yasal yükümlülükler arasında yer almaktadır. V-Era Bankacılık modülünde bu kesinti oranları sisteme bir kez tanımlanır ve ilgili işlemlerde otomatik olarak hesaplanarak uygulanır. Manuel hesaplama hataları ve yasal uyumsuzluk riski ortadan kalkar.

BSMV’nin yasal dayanağı, oranları ve uygulama esasları hakkında detaylı bilgiye Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) BSMV sayfasından ulaşabilirsiniz.

Özellik 07

Banka Formatları Uyumluluğu

Elektronik bankacılık hizmeti sunan her bankanın kendine özgü döküman transfer protokolü ve dosya formatı vardır. V-Era Bankacılık modülü bu protokollerle uyumlu text formatları üretir ve Türkiye’nin önde gelen bankalarının formatlarını varsayılan ayarlarında sunar.

Bu sayede bankaya veri gönderme süreci manuel dosya hazırlama gerektirmez; işlem çıktısı doğrudan bankaya yüklenebilecek formatta oluşturulur ve insan müdahalesi minimuma iner.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından lisanslanan bankalarla elektronik veri alışverişi her geçen yıl daha kapsamlı bir standartlaşmaya kavuşmaktadır. V-Era, bu standartlarla uyumlu çalışmak üzere sürekli güncellenmektedir.

Özellik 08

Excel’den Veri Aktarımı

Büyük hacimli işlemlerde ya da banka ekstrelerinin toplu aktarımında, Excel formatında hazırlanmış veriler doğrudan sisteme aktarılabilir. Bu özellik, geçiş sürecindeki firmalar ile yoğun dönemsel işlem yapan işletmeler için özellikle değerlidir. Veri temizleme ve yeniden giriş yükü ortadan kalkar.

Özellik 09

Çoklu Hesap ve Çoklu Döviz Takibi

Farklı bankalarda, farklı döviz cinslerinden açılmış hesapların bakiyeleri ve hareketleri tek ekrandan anlık olarak izlenebilir. Banka ile mutabakat yapmaya gerek kalmadan güncel pozisyonunuzu görebilirsiniz.

Müşteri ve tedarikçi gibi cari hesapların banka hareketleri de modülde görüntülenir; tüm transferlere tek tıkla ulaşılır. Dönem sonu mutabakat süreçleri önemli ölçüde kısalır.

Özellik 10

Konsolide Raporlama — Grup ve Holding Yapıları

Birden fazla şirketten oluşan holding ve grup yapıları için konsolide banka raporları oluşturulabilir. Raporlar şu filtrelerle detaylandırılabilir: banka, şube, hesap numarası, döviz cinsi ve şirket/tüzel kişilik.

Bu yapı, grup CFO’larının tüm şirketlere ait banka pozisyonunu anlık olarak görmesini ve grubun toplam nakit durumunu tek noktadan yönetmesini mümkün kılar.

Hangi Firmalar İçin Uygundur?

Firma Profili	Sağladığı Temel Avantaj
Çok şubeli ve çok bankacı firmalar	Tek ekrandan tüm banka pozisyonunu anlık görme
Dövizli işlem yapan ihracatçı / ithalatçı	Esnek kur yönetimi, döviz takibi ve kur farkı muhasebesi
Tedarikçi sayısı yüksek perakende / imalat	Ödeme talimatı havuzu ile toplu ödeme kolaylığı
Holding ve grup şirketleri	Şirket bazında konsolide banka raporlaması
Muhasebe uyumunu merkezi yönetmek isteyen firmalar	Otomatik muhasebeleştirme, BSMV ve stopaj hesaplama
Yoğun banka hareketi olan finans şirketleri	Hızlı erişim listeleri, Excel aktarımı ve analiz kodları

Sıkça Sorulan Sorular